ميزات بطاقة لِف تميز الائتمانية من بنك لِف الرقمي

 

عام

• تسري هذه المزايا الخاصة (يشار إليها فيما يلي بـ "المزايا الخاصة") على برنامج بطاقة لِف تميز ماستركارد الائتمانية (يشار إليه فيما يلي بـ "البرنامج") وتحكم ما يتعلق بالبرنامج من مكافآت ومكاسب ومزايا واستبدال للنقاط. تخضع نقاط تميز ومكافآته ومزاياه لقواعد برنامج مكافآت تميز. من المعلومات يرجى زيارة المزيد.
• إضافةً إلى هذه المزايا الخاصة: يلتزم حاملو البطاقات بالشروط والأحكام العامة للمنتجات المصرفية للأفراد الصادرة عن بنك الإمارات دبي الوطني (ش.م.ع) والمتاحة على: معلومات مهمة عن المنتجات والخدمات.(يشار إليها فيما يلي بـ "الشروط العامة").

التعريفات

• تعني "الذكرى السنوية للحساب" كل فترة مدتها 12 (اثنا عشر) شهراً من تاريخ إنشاء الحساب أو تجديده.
• تعني "الرسوم السنوية" رسوم البطاقة التي يحددها البنك (على النحو المبين تفصيلاً هنا), والسارية اعتباراً من السنة الثانية فصاعداً ويدفعها حامل البطاقة سنوياً في موعد الذكرى السنوية للحساب.
• يقصد بـ"البنك" أو "بنك الإمارات دبي الوطني" بنك الإمارات دبي الوطني (ش.م.ع).
• تعني "دورة الفوترة" الفترة الزمنية الفاصلة بين كشفي حساب متتاليين والتي يتم خلالها ترحيل المعاملات إلى الحساب. وتشتمل كل دورة فوترة على تاريخ بدء وتاريخ إقفال وتقيد المعاملات المنجزة خلال تلك الفترة في ذلك الكشف.
• يقصد بـ"حامل البطاقة" أو "أنت" الفرد الذي صدرت له بطاقة لِف تميز ماستركارد الائتمانية أو المستخدم المفوَّض لهذه البطاقة بما في ذلك حامل البطاقة الرئيسي أو حامل البطاقة الإضافي أو كلاهما حسب الاقتضاء.
• حيثما ينطبق أي حكم من أحكام هذه المزايا الخاصة على حامل البطاقة الرئيسي فقط أو على حامل البطاقة الإضافي فقط تشير كلمة "أنت" إلى حامل البطاقة الرئيسي أو حامل البطاقة الإضافي المعني حسب الاقتضاء.
• يقصد بـ"حساب البطاقة" حساب البطاقة الائتمانية المفتوح لدى البنك بموجب البرنامج والذي يجوز بمقتضاه لحامل بطاقة واحد أو أكثر الحصول على ائتمان من البنك للرسوم المؤهلة وفقاً للشروط المنصوص عليها في الشروط العامة والمزايا الخاصة حسب الاقتضاء.
• يقصد بـ"البطاقة الائتمانية" أو "البطاقة" بطاقة لِف تميز ماستركارد الائتمانية الصادرة عن البنك.
• تعني "رسوم الانضمام" رسوم السنة الأولى التي يحددها البنك ويدفعها حامل البطاقة للحصول على البطاقة. تُفرَض رسوم الانضمام على البطاقة الرئيسية فقط على النحو المبيّن تفصيلاً في الجدول أدناه.
• يقصد بـ"عضو برنامج مكافآت تميّز" العضو الفعّال في برنامج مكافآت تميّز.
• يقصد بـ"حساب عضو تميّز" حساب عضو تميز المرتبط بحساب البطاقة.
• يقصد بـ"برنامج مكافآت تميّز" برنامج الولاء الذي تديره تميز والذي يحكم الشروط والأحكام المتعلقة بكسب النقاط واستبدالها وانتهاء صلاحيتها.
• يقصد بـ"نقاط تميّز" أو "النقاط" عملة الولاء التي يجوز لحامل البطاقة كسبها واستبدالها بموجب قواعد برنامج مكافآت تميز وحيثما ينطبق ذلك بموجب المزايا الخاصة لبطاقة لِف تميز ماستركارد الائتمانية وشروط وأحكام المزايا.
• يقصد بـ"البطاقة الائتمانية" أو "البطاقة" أو "بطاقة لِف تميز ماستركارد الائتمانية" بطاقة لِف تميز ماستركارد الائتمانية الصادرة عن البنك فيما يتعلق بالبرنامج.
• يُقصَد بـ"قواعد برنامج مكافآت تميّز" الشروط والأحكام الصادرة عن برنامج مكافآت تميّز. تتوفر قواعد برنامج مكافآت تميز هنا.
• يقصد بـ"حامل البطاقة الرئيسي" الشخص الذي لا يكون حامل بطاقة إضافي والذي تصدر له البطاقة ويفتح له حساب البطاقة لدى البنك في بادئ الأمر.
• يقصد بـ"حامل البطاقة الإضافي" حامل بطاقة إضافي مفوَّض بصفته مستخدماً ثانوياً يُضيفه حامل البطاقة الرئيسي إلى الحساب.
• يقصد بـ"البرنامج" برنامج بطاقة لِف تميز ماستركارد الائتمانية الذي ترد مزاياه وفوائده في هذه الوثيقة.
• يقصد بـ"الرسوم المؤهلة" جميع مبيعات الائتمان لدى التجار المرحَّلة إلى البطاقة باستثناء معاملات أجهزة الصراف الآلي ورسوم الحساب ورسوم التمويل ورسوم المعاملات ورسوم التأخر في السداد ورسوم تجاوز الحد الائتماني وغيرها من الرسوم التي يفرضها البنك على النحو المبيّن تفصيلاً هنا.

الشروط والأحكام

إصدار البطاقة والتسجيل في برنامج الولاء

• إذا لم يكن مقدِّم الطلب عضواً في برنامج مكافآت تميز يُسجَّل تلقائياً في برنامج مكافآت تميز عند الموافقة على البطاقة باستخدام عنوان البريد الإلكتروني ورقم الهاتف المتحرك المقدَّمَين.
• على مقدم الطلب الذي يكون عضواً قائماً في برنامج مكافآت تميز أن يقدم عند الموافقة على البطاقة رقم عضوية تميز الحالي أو عنوان البريد الإلكتروني المرتبط بعضوية تميز. وفي حال عدم تقديم ذلك يتم إنشاء عضوية تميز جديدة بعنوان البريد الإلكتروني ورقم الهاتف المقدَّمَين أثناء تقديم الطلب ويتم ربطها تلقائياً بحساب البطاقة الجديد لحامل البطاقة. أما إذا كان عنوان البريد الإلكتروني مرتبطاً بعضوية تميز قائمة يتم ربطه بحساب البطاقة الصادر حديثاً لأغراض البرنامج بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر تحويل نقاط تميز المكتسَبة فيما يتعلق بالرسوم المؤهلة على البطاقة.

مشاركة البيانات

• عند تقديم حامل البطاقة طلباً للحصول على البطاقة والموافقة عليه يفوِّض حاملُ البطاقة لِف بمشاركة بياناته الشخصية ومعلومات حساب البطاقة مع برنامج مكافآت تميّز.
• عند استخدام حامل البطاقة البطاقةَ لإتمام أي رسوم مؤهلة يفوِّض حاملُ البطاقة البنكَ بمشاركة بيانات الرسوم المؤهلة الخاصة به (مثل اسم التاجر وتاريخ المعاملة والمبلغ وما إلى ذلك) مع برنامج مكافآت تميز لإصدار نقاط تميز وفقاً لمتطلبات البرنامج.
• يتم إزالة مزايا بطاقة لِف تميز ماستركارد الائتمانية المكتسبة نتيجة تفعيل البطاقة من حساب البطاقة الخاص بحامل البطاقة الرئيسي في حال لم يقم بتفعيل حساب البطاقة أو أغلق حسابه خلال ثمانية أسابيع من الموافقة على البطاقة.
• يتم تلقائياً ربط حساب عضو تميز المقترن بعنوان البريد الإلكتروني ورقم الهاتف المقدَّمَين أثناء عملية تقديم الطلب بحامل البطاقة الرئيسي. كما يتم ربط البطاقة الإضافية بحساب عضو تميز ذاته.
• لا يتم تسجيل حاملو البطاقات الإضافية في حساب عضو تميز منفصل نتيجة طلب البطاقة المشار إليه.
• يتم إضافة نقاط بطاقة لِف تميز ماستركارد الائتمانية الممنوحة نتيجة استخدام حامل البطاقة الإضافي للبطاقة إلى حساب عضو تميز الخاص بحامل البطاقة الرئيسي.
• يحتفظ البنك وتميّز بالحق في تعليق نقاط بطاقة لِف تميز ماستركارد الائتمانية الخاصة بحامل البطاقة أو تعديلها أو إلغائها لأي سبب كان بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العملاء المتأخرين في السداد أو إلغاء المعاملات أو الاحتيال أو رد المبالغ المدفوعة.

كسب النقاط

• تستحق البطاقة كسب نقاط تميز على عمليات الإنفاق المؤهلة وفقاً لفئات الإنفاق المحددة في الجدول أدناه (يشار إليها فيما يلي بـ "فئة الإنفاق")

• تظهر نقاط مكافأة الإنفاق الترحيبية المكتسبة من استيفاء معايير الإنفاق في حساب البطاقة الخاص بحامل البطاقة فور انتهاء دورة الفوترة التي استوفى فيها العميل معايير الإنفاق.
• تضاف النقاط المكتسبة نتيجة استيفاء معايير الإنفاق إلى حساب عضو تميز الخاص بالعميل في نهاية دورة الفوترة الخاصة بالعميل بعد اكتمال عملية التسوية.
• قد يتم تسجيل النقاط في حساب البطاقة الخاص بحامل البطاقة في قيد واحد أو أكثر.
• يشترط لاستحقاق النقاط ألا يكون حساب البطاقة الخاص بحامل البطاقة ملغياً أو متخلفاً عن السداد وقت إيداع النقاط.
• لا يراكم حاملو البطاقات النقاط على حساب البطاقة إلا بعد تفعيل البطاقة، وتكون جميع الرسوم المؤهلة المطبقة على البطاقة مؤهلة لمراكمة النقاط على النحو المبيّن في هذه الوثيقة.
• تكتسب النقاط على الرسوم المؤهلة المرحَّلة إلى كشف حساب البطاقة خلال دورة كشف الحساب.
• لا تكون المعاملات التالية مؤهلة لاكتساب النقاط وتشمل على سبيل المثال لا الحصر: السلف النقدية وتحويلات الأرصدة والمعاملات المحوَّلة إلى خطط تقسيط على بطاقات ليف تميّز ماستركارد الائتمانية والرسوم والمصاريف المدفوعة على حساب البطاقة، بما فيها رسوم التأخر في السداد ورسوم التمويل وأي رسوم تتعلق بالتسجيل في البرنامج (بما في ذلك رسوم التجديد)، وخدمات طلب شيك (Dial-a-Cheque) وقسائم الائتمان وأي حسابات داخلية وشراء العملات الأجنبية والمعاملات المنفَّذة في محلات الصرافة ومدفوعات فواتير المرافق المسددة عبر الخدمات المصرفية الإلكترونية للبنك و/أو باستخدام أي قناة سداد أخرى يوفرها البنك وشراء شهادات الادخار والسندات وأدوات الدين الأخرى والمعاملات التي يقرر البنك أنها متنازَع عليها أو خاطئة أو غير مصرَّح بها أو غير قانونية و/أو احتيالية، ويحتفظ البنك بحقه في أن يعدل من حين لآخر ووفقاً لتقديره قائمة المعاملات غير المؤهلة وأنواع كسب النقاط غير المؤهل، ويكون قرار البنك بشأن ما يشكِّل اكتساباً مؤهلاً نهائياً وقاطعاً. وفي حال إلغاء المعاملات أو رد المبالغ المدفوعة يتم رد النقاط المكتسَبة على تلك المعاملات أو خصمها من النقاط التي يكتسبها حامل البطاقة مستقبلاً. وفي حال عدم توفر نقاط كافية في حساب عضو تميز لرد النقاط المستحقة يتم قيد تلك النقاط رصيداً سالباً ويبقى قائماً إلى أن يكتسب حامل البطاقة نقاطاً كافية لتعويضه.
• تعتبر معاملات البطاقة الافتراضية على البطاقات الائتمانية مؤهلة أيضاً لاكتساب جميع أنواع نقاط تميز وفقاً للجدول أعلاه.
• تكون البطاقات مخصصة للاستخدام الشخصي في إجراء معاملات التجزئة، ولا يستحق حامل البطاقة اكتساب نقاط على المعاملات التجارية (أي معاملة لغرض غير المشتريات الشخصية). كما يحتفظ البنك بحقه في تصنيف أي معاملة بوصفها تجارية وفقاً لتقديره المطلق وعلى نحو معقول ويكون قراره في هذا الشأن نهائياً وملزِماً.
• يتم احتساب جميع معاملات التجزئة للرسوم المؤهلة المرحَّلة إلى حساب البطاقة ضمن إجمالي إنفاق التجزئة التراكمي ولا يتم احتساب المعاملات الملغاة أو المستردة. في حال إلغاء معاملة بعد إضافة مكافأة الإنفاق تُستردّ النقاط المقابلة لها من حساب البطاقة. وإذا لم تتوفر نقاط كافية في حساب عضو تميّز لإجراء الاسترداد يُسجَّل على الحساب رصيد سالب ويظل قائماً حتى يكتسب حامل البطاقة نقاطاً كافية لتغطيته.

تفاوت معدلات كسب النقاط

• يختلف معدل اكتساب النقاط على الرسوم المؤهلة بحسب فئة الإنفاق. للاطلاع على معدل الاكتساب لكل فئة، راجع الجدول على الموقع الإلكتروني للبنك هنا.
• 1يعلن البنك من حين لآخر عن أي تغيير في معدلات الاكتساب أو فئات الإنفاق ويُحدِّث صفحة المنتج على موقعه الإلكتروني تبعاً لذلك، ويكون قرار البنك نهائياً وملزِماً في حال الخلاف حول تصنيف فئة الإنفاق أو استحقاق النقاط على معاملة لدى متجر معين.
• بجانب النقاط العادية قد يطلق البنك من حين لآخر عروضاً ترويجية تمنح نقاطاً إضافية سواء بشكل مستقل أو بالشراكة مع برنامج مكافآت تميّز أو جهات أخرى. تخضع هذه العروض لشروطها وأحكامها الخاصة وكذلك لوثيقة المزايا الخاصة الماثلة وللشروط العامة ويعلن البنك عن هذه الشروط عند إطلاق كل عرض حسب الاقتضاء.
• تسري قواعد برنامج مكافآت تميّز على اكتساب النقاط واستخدامها واستبدالها وعلى المشاركة في البرنامج.
• جميع الرسوم المسددة غير قابلة للاسترداد أو الخصم من رسوم مستقبلية وتشمل هذه الرسوم على سبيل المثال لا الحصر رسوم الانضمام والرسوم السنوية والرسوم الشهرية.
• يجوز للبنك أن يضع حداً أقصى للنقاط التي يمكن اكتسابها في دورة فوترة واحدة. تتوفر تفاصيل هذا الحد على الموقع الإلكتروني وفي الجدول .
• يحق للبنك بموجب إشعار لحامل البطاقة ووفقاً للقانون المعمول به تعديل عدد النقاط المكتسبة أو معدل الاكتساب أو الحد الأقصى للنقاط.
• يحق للبنك وتميز وفقاً لتقديرهما المطلق استبعاد أي حامل بطاقة من البرنامج في حال انتهاكه لهذه المزايا الخاصة أو الشروط العامة أو قواعد برنامج مكافآت تميز. ويؤدي التعليق أو الاستبعاد إلى مصادرة جميع النقاط المكتسبة إن وجدت.

تحويل النقاط إلى حساب عضو تميز:

• في حال تأخر حامل البطاقة في السداد أو وجود حظر على حساب البطاقة و/أو حساب عضو تميز يحق للبنك وتميز حرمانه من استلام النقاط المكتسبة على الرسوم المؤهلة. ولا تضاف النقاط بأثر رجعي بعد التأخر في السداد أو الحظر حتى لو عاد الحساب إلى وضعه الطبيعي.
• يجري تمكين حاملي البطاقات من الاطلاع على جميع النقاط المكتسبة على البطاقة في كشف الفوترة المصرفي الشهري الخاص بهم. وتودع أي نقاط إضافية مكتسبة من الرسوم المؤهلة مباشرةً في حساب عضو تميز الخاص بحامل البطاقة.
• تكون الأسعار المتعلقة بأسعار ورسوم الفائدة وغيرها من الرسوم وكذلك جوانب التسعير الأخرى مبينة في دليل خدمات وأسعار البطاقة الائتمانية الذي يتم تحديثه من حين لآخر والمتاح هنا.
• يستحق أعضاء تميز الذهبيون معدل استبدال أعلى للنقاط المكتسبة على بطاقات تميز الائتمانية مقارنةً بأعضاء تميز الفضيين وذلك حصرياً في متاجر تعاونية الاتحاد ومشتريات التجارة الإلكترونية. وتتوفر العضوية الذهبية حصرياً لمساهمي تعاونية الاتحاد.
• تحتفظ تعاونية الاتحاد بحقها في تحديد قيم استبدال نقاط تميز في فروعها وعبر الإنترنت لجميع أعضاء الفئتين الذهبية والفضية وكذلك لموظفي تعاونية الاتحاد.
• تكون جميع نقاط تميز المضافة إلى حساب حامل البطاقة متوافقة مع قيمة الاستبدال التي تحددها تعاونية الاتحاد بناءً على الفئة وصفة الموظف. يمكن الاطلاع على هذه القيم هنا.

استبدال نقاط بطاقة لِف تميز ماستركارد الائتمانية

• يجوز استبدال نقاط تميز من حين لآخر وفقاً لأحدث شروط وأحكام برنامج مكافآت تميز الصادرة عن برنامج مكافآت تميز. ويحق لبرنامج مكافآت تميز وفقاً لتقديره المطلق تعديل المنتجات والمزايا والخدمات المقدمة في برنامج مكافآت تميز دون إشعار مسبق. لمزيد من المعلومات يرجى المطالعة هنا .
• لا يعد البنك في أي وقت مورداً لنقاط تميز أو وكيلاً أو ممثلاً عنه ولا يعتبر كذلك ولا يتحمل البنك المسؤولية عن عدم تقديم أي مورد لنقاط تميز وفقاً للشروط والأحكام المنصوص عليها.
• في حال إغلاق حساب بطاقتك يتم تحويل النقاط المستحقة على المعاملات التي لم يتم تسويتها إلى حساب عضو تميّز الخاص بك بعد إتمام تسوية تلك المعاملات.

فقدان نقاط تميّز:

• لا يحق لحامل البطاقة الوصول إلى نقاطه المكتسَبة على البطاقة الائتمانية في حال إغلاق البطاقة بسبب إساءة استخدام البرنامج أو الأنشطة الاحتيالية أو عدم السداد أو الإفلاس أو لأسباب أخرى مبيَّنة في الشروط العامة وهذه المزايا الخاصة حسب الاقتضاء.

فئات المكافآت:

• تحكم فئات التجار من قِبَل التاجر وماستركارد وتخضع للتغيير. نظراً للتغييرات في رموز التجار وأنظمة نقاط البيع لا يتحمل البنك المسؤولية عن التباين في كسب النقاط.
• إذا لم يكتسب العميل العدد المتوقع من النقاط يجوز له التواصل مع البنك لحل التباين. يخضع الحل الذي يقدمه البنك لأهلية المعاملة وفئات التجار والشروط والأحكام الأخرى التي تحكم المزايا الخاصة على البطاقة الائتمانية.
• يُخصَّص للتجار الذين يقبلون البطاقات الائتمانية رمز تاجر يحدده التاجر أو جهة المعالجة الخاصة به وفقاً لإجراءات الشبكة بناءً على أنواع المنتجات والخدمات التي يبيعونها بشكل رئيسي. يتوقف تخصيص نقاط المكافآت على رمز التاجر الذي يحدده التاجر.

أحكام عامة

• تخضع البطاقة لرسوم سنوية معلنة لحامل البطاقة بموجب دليل خدمات وأسعار البطاقة الائتمانية الذي يتم تحديثه من حين لآخر والمتاح هنا. ويتم فرض الرسوم السنوية اعتباراً من السنة الثانية في الشهر ذاته من كل عام ما لم تتغير هذه الفترة بسبب إعادة إصدار البطاقة.
• يحق للبنك في أي وقت وبموجب إشعار لحامل البطاقة وفقاً للقانون المعمول به تعديل هذه المزايا الخاصة والمزايا الأخرى ومعايير الأهلية المبيَّنة في معلومات مهمة عن المنتجات والخدمات بما في ذلك اكتساب النقاط والمكافآت أو تعليق البرنامج أو إنهاؤه حتى لو أدى ذلك إلى تخفيض النقاط أو المزايا المستقبلية أو إلغائها. يبذل البنك قصارى جهده لإبلاغ حاملي البطاقات بأي تغييرات لكنه لا يتحمل هو ولا تميّز ولا الشركات التابعة لأي منهما المسؤولية عن عدم الإبلاغ.
• لا يتحمل البنك ولا تميّز ولا الشركات التابعة لأي منهما المسؤولية عن عدم تنفيذ أي التزامات إذا كان ذلك ناجماً عن عطل في الأنظمة أو وسائل الاتصال، أو نزاع عمالي أو حرب أو قوة قاهرة، أو أي ظرف خارج عن سيطرتهم، كما لا يتحملون المسؤولية عن تأخر التجار في إرسال بيانات معاملات البطاقة.
• في حال لم يكن أي بند من بنود هذه المزايا الخاصة محدداً أو كان متعارضاً مع الشروط العامة تسري الشروط العامة.
• لا يتحمل البنك المسؤولية عن أي إصابة شخصية أو خسارة أو نفقة أو ضرر (بما في ذلك فوات الفرصة) سواء كان مباشراً أو غير مباشر أو خاصاً أو تبعياً ناشئاً عن أي مما يلي: (أ) أي صعوبات تقنية أو عطل في المعدات (سواء كان تحت سيطرة البنك أم لا). و/أو (ب) أي سرقة أو وصول غير مصرَّح به أو تدخل للغير. و/أو (ج) تأخر المكافآت أو النقاط أو فقدانها أو تغييرها أو تلفها أو توجيهها بشكل خاطئ (سواء كان ذلك بعد استلام البنك لها أم لا) لأي سبب خارج عن سيطرة البنك. و/أو (د) أي التزام ضريبي يتحمله حامل البطاقة.

التحويل إلى بطاقة لِف تميز

• يرجى من حاملي البطاقات الراغبين في التحويل إلى بطاقة لِف تميز ماستركارد الائتمانية من بنك الإمارات دبي الوطني أن يتواصلوا مع لِف على الرقم 600521212.

معلومات برنامج مكافآت تميز

• يخضع اكتساب النقاط واستبدالها لقواعد برنامج مكافآت تميّز المتاحة هنا. وتشتمل هذه القواعد على شروط الاستبدال وقد تعدَّل في أي وقت بما في ذلك إضافة خدمات ومزايا أو إلغاؤها.